涉人頭戶辦房貸業務缺失 兆豐銀遭金管會重罰1千萬元

MoneyDJ新聞 2021-06-08 18:03:03 記者 陳怡潔 報導

金管會銀行局副局長黃光熙表示，調查發現兆豐銀行新店分行前石姓行員，在2015年7月至2019年12月間，為配合代書引介的房貸案能於該行順利承做，未查證授信戶資料，並放寬審查評估標準簽報案件，更協助非授信戶的第三人代為存入授信戶帳戶繳交貸款，總計有28戶房貸案件有疑似人頭戶貸款的表徵或缺失，違法行為持續時間約4年6個月。

黃光熙並宣布，依銀行法規定開罰兆豐銀1,000萬元罰鍰，另對兆豐銀提出兩大監理要求，一是兆豐銀須檢討本案所涉相關人員責任，究責範圍包含稽核單位與相關業務管理單位在內；二是須將本案例態樣以去識別化方式傳送至銀行公會網站專區揭露，另要依銀行公會相關作業要點規定，報送本案違法失職人員。