今年全球股市波動甚大,但仍維持向上態勢,適合定期定額投資外,若能趁震盪逢低買進,更有機會提高投資報酬。「鉅亨買基金」的「超底王」投資機制,因主打定期定額+自動逢低加碼功能,今年3月底上市後即廣受客戶青睞,迅速躍升為旗艦投資方案,第三季的銷售量較前一季成長2.8倍。近期全面升級功能,新增小跌、大跌兩階段自動加碼設定,更不易錯失任何回檔的進場機會。
「超底王」由於可讓客戶透過預先設定好的自動加碼條件,有效掌握市場回跌加碼機會而受到歡迎;同時因有試算功能,可先試算出適合自己的加碼條件、加碼金額及預期報酬率,更易做到資金控管,所以在推出後即備受肯定。根據「鉅亨買基金」統計,「超底王」今年第三季定期定額銷售量較前一季增加277%,逢低自動加碼金額增幅高達895%,「超底王」不僅幫投資人持續紀律投資,在指數回檔時也把握住低點加碼的機會。
「鉅亨買基金」總經理張榮仁表示,投資最忌諱追高殺低,「超底王」自動化機制能幫投資人克服這個弱點,因此能在短時間內成為「鉅亨買基金」的旗鑑投資商品。為讓客戶能因應市場回檔幅度大小,掌握更好的加碼時機,近期再度將「超底王」功能升級,不僅可以一次設定好大、小跌幅兩階段加碼條件,也能設定30日內最高加碼次數,當達到設定條件時即停扣,解決客戶擔心扣款太多次的困擾,有效控管手上的資金。另外,「試算機」功能也同步升級,客戶可透過試算小跌及大跌的觸發條件及扣款金額,估算分別的扣款次數、扣款總金額,以及歷史資料模擬之預期報酬率,進而評估自己的資金實力,找出合適的加碼觸發條件。
張榮仁進一步指出,「超底王」的加碼觸發規則為基金最新淨值比對過去第10個基金營業日的淨值,達到所設定的加碼觸發跌幅即會自動買進。觸發跌幅可設定2%~99%,現在可以一次設定大、小跌幅度,決定扣款金額,且觸發「大跌」跌幅時,系統僅會扣款大跌時的加碼金額,不會扣「小跌」加碼金額,無論市場是小回檔或大回檔,都能搶佔撿便宜的好時機!
「超底王」不同於傳統的定期定額,是針對股市波動設計的投資機制,除了在固定時間投入固定金額外,核心概念是在股市回檔時自動逢低加碼,幫助投資人在市場下跌時克服恐慌,不錯失市場任何可能回檔的良機。
根據「鉅亨買基金」投資研究部實際回測2000年以來的台股表現,分別以同樣的資金進行定期定額與超底王投資,可以發現「超底王」的累積報酬率達563%,優於純粹定期定額的403%。換句話說,如果使用「超底王」的逢低加碼機制,長期佈局台股的績效可望明顯提升 (註1)。
「超底王」不僅讓定期定額更進化,透過兩階段的設定觸發加碼,更能即時掌握市場大小回檔機會,加速累積投資單位數,放大投資效益。張榮仁建議投資人可把握「鉅亨買基金」全系列基金終身零手續費、零信託保管費的優惠,只要平台上可定期定額的基金,都能使用「超底王」,有機會更進一步提高自己的投資報酬。
表:基金投資機制比一比
資料來源:「鉅亨買基金」整理,*2024/10/28新上線功能。
(註1:) 資料來源:Bloomberg,資料期間:2000-2024年,資料日期:2024/10/23。定期定額條件:每月5號定期定額1萬元申購台灣加權指數。超底王觸發加碼條件:當指數前一營業日與過去第10個營業日相比跌幅逾7%時,當日加碼扣款1.5萬元。此資料僅為模擬配置及歷史資料模擬回測,實際申購並無法直接申購指數,且不為未來投資獲利之保證。在不同指數走勢、比重與期間下,可能得到不同數據結果。投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。
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