施羅德調查：近六成台灣投資人樂觀情緒升溫

MoneyDJ新聞 2023-12-25 16:43:53 記者 陳怡潔 報導

施羅德投信今(25)日指出，根據最新的2023年施羅德全球投資人大調查，台灣市場方面，在過去快速升息環境下，有高達約六成的台灣投資人進行策略轉換，高於全球平均，也更偏好多元布局以分散風險；且在高通膨環境中，仍有超過四成的台灣投資人願意加碼風險性資產以及循環性類股，希望拉高收益率以因應通膨。展望未來，更有近六成的台灣投資人認為未來的投資報酬率會更高，樂觀情緒升溫。

施羅德投資集團連續11年，每一年皆會針對全球33個市場，超過2萬名投資人(台灣為500名投資人)做調查。第二階段的調查主題：新經濟型態(Regime Shift)，調查了全球以及台灣投資人，針對過去高通膨、高利率的「雙高」環境下，其投資行為有何變動。而最新的結果顯示，相較於全球以及亞洲，有高達61%的台灣投資人有調整資產組合，高於全球(54%)以及亞洲(55%)投資人。

如果進一步提問，是做何調整？最高比例的投資人(54%)是多元化投資組合，其次為節省開銷(51%)。而全球以及亞洲的投資人，排名第一的皆是節省開銷。另一方面，也有43%的台灣投資人表示會投資風險性資產(例如投資在特定產業的股票或基金)，期望拉高收益，還有42%表示會投資在循環性類股；皆是專注在升息環境下的投資機會，以因應通膨。另外，值得關注的是，台灣投資人在「詢問理財顧問」及「投資在虛擬貨幣」的比例，相較全球及亞洲投資人少。

施羅德投信表示，其實從這次的調查看來，台灣投資人面對環境的巨變，心態上願意保持靈活，也越來越肯定多元化投資組合的價值。另一方面，相較於全球以及亞洲投資人，台灣投資人的積極度也是偏高的，願意承擔更高的風險、以求較高的報酬率。這與台灣市場這幾年表現亮眼有關，投資人大多傾向樂觀，也因此越來越積極。

台灣投資人的樂觀情緒，也反映在對未來的預期報酬上。根據這次的調查，台灣投資人以過去的經驗推估，58%的受訪者認為未來投資市場的報酬率會更高，僅12%認為未來會較差。

報酬率的推估是如何產生呢？有58%的受訪者是根據過去五年的數據推估，有56%也同時參考過去一年的表現或者是自己的研究，另有49%來自金融趨勢以及財經新聞。

而台灣投資人對風險的容忍度，也是顯著提升。調查顯示，有58%的台灣受訪者表示，經歷了高通膨及快速升息的環境，對風險的容忍度比過去還高，只有13%表示比過去低。有60%的受訪者表示，可以容忍低於10%的跌幅，有24%則可以容忍10-20%的跌幅。只是這個跌幅的容忍度，與全球投資人相差不多，卻低於亞洲投資人。

2023施羅德全球投資人大調查是施羅德投資集團委託「alan. agency and iResearch」從2023年5/26至7/31調查全球33個市場，共23,950位投資人。這份調查所定義的投資人，必須在未來12個月預計投資一萬歐元(或等值)或者是過去十年曾有投資行為之人。這份調查包含了不同地區市場，當地受訪者的觀點。