歐盟新規，現金支付限定1萬歐元以下

歐盟新規，現金支付限定1萬歐元以下

為防制洗錢及非法交易行為，歐盟將實施新規：未來現金支付行為將僅限於不超過10,000歐元。但私人之間的交易得有例外。

歐盟成員國已於上週四通過決議並公告，未來歐盟各國現金支付上限為10,000歐元，以進一步打擊洗錢和資助恐怖主義的行為。現金支付上限新規將在3年（2027年）後生效。然而，該上限不適用於私人之間、且雙方均非商業性的物品銷售交易行為。此外，各會員國政府尚得設定更低的限額。

目前在德國，民眾使用紙幣或硬幣等現金支付並無上限。但如欲使用現金支付超過10,000歐元，需出示身分證明並說明資金來源。商家有義務記錄並保存這些訊息。

歐盟新規定將賦予金融監管部門—例如德國海關—更多權力，以分析及揭露洗錢或資助恐怖主義的案件，並可介入阻止可疑交易。

除了銀行與賭場外，今後奢侈品商人以及加密資產提供商也需在達到一定金額時核實客戶身分並申報可疑活動。在某些條件下，職業足球俱樂部和經紀人也列入交易監控對象。

為了因應未來監管活動業務增加，歐盟「反洗錢局」（Amla）將設於德國法蘭克福。該機構預定於2025年中開始運作，並肩負協調及支持各國監管機構支責。法蘭克福前於候選階段，擊敗一同爭取的其他8個歐洲城市，成為該機構的所在地。其中一項原因，應與歐洲央行也設於該市有關。(資料來源：經濟部國際貿易署)