近年日圓匯率持續走低，不少人趁勢大量換取日圓，如何讓手上的日圓增值？「鉅亨買基金」建議，可投資以日圓計價的基金，更有機會獲得不錯的投資報酬。這兩年因應市場需求激增，台灣核備可銷售的日圓計價基金達117檔，且類型相當多元，透過資產配置，更能創造多元收益，同時達到風險分散效果。
「鉅亨買基金」表示，自1969年推出首檔日圓計價的日本基金後，直到2018年，市場上僅有63檔日圓計價基金。直到2023年，市場才再度推出日圓計價基金，近兩年共計新增54檔，顯示許多人對日圓基金的需求大幅上升。根據統計也發現，截至2024年8月底，日圓計價基金的規模已超越以往國人熱愛的南非幣計價基金，日圓計價基金的規模大幅增長了305億元台幣，高於南非幣計價基金的231億元台幣(註1)。
「鉅亨買基金」總經理張榮仁表示，現在日圓不是只能買日股基金而已，台灣核備可銷售的117檔日圓計價基金中，日本股票基金最多，高達69檔，另外還有48檔為其他類型基金，包括新台幣平衡型、投資等級債與非投資等級債等多元化的基金分類(註2)。除了資產分散於全球外，還提供了貨幣避險級別的選擇，其中有24檔貨幣避險級別基金可供選擇，適合對日圓有自己看法的人。張榮仁指出，這些都顯示投資日圓基金不再侷限單一國家的股票型基金，而是能透過多元布局股票、債券市場，有效分散風險，為資產創造收益潛力。
「鉅亨買基金」投資研究部提出兩種日圓投資策略，分別為「保守型」與「穩健型」組合，並比較兩者在有無採取貨幣避險狀況下的回報表現。根據數據統計，過去三年美元兌日圓大幅升值，因此在無避險的情況下，保守型與穩健型的回報分別達到34%和39.3%，遠高於有避險的3.8%與13.8%(表)。
「鉅亨買基金」建議投資人留意日圓投資策略配置，掌握日圓潛在增值秘訣。藉由目前全平台基金終身零手續費的優惠，運用日圓計價的基金進行投資，無論是保守型還是穩健型，都可根據自身風險承受能力、收益期望，找到合適自己的投資標的，有效實現資產穩定增長的目標。
日圓投資策略配置建議
投資日幣計價基金有無貨幣避險的報酬表現
資料來源：Bloomberg，「鉅亨買基金」整理，資料日期:2024/09/30。環球股票採MSCI全球股票指數、日本股票採日經225指數、投資等級債採美銀美林美國政府債指數與非投資等集債券採美銀美林全球高收益債指數，此資料不為未來投資獲利之保證，在不同指數走勢、比重與期間下，可能得到不同數據結果。投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。因日經225指數為日圓計價，回報的變動主要取決於其他三個指數是否採取貨幣避險措施。
(註1:)資料來源：基金資訊觀測站，「鉅亨買基金」整理，資料日期:2024/10/15。圖表為國內投資人持有境內外基金從2023年到2024年的總規模變化，2024年最新數據為截至2024/8月底，本圖僅供參考。
(註2:) 資料來源：Lipper理柏環球，資料日期:2024/9/30。此狀況可能依據市況不同隨時調整，僅供參考。
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