金管會：五措施推動「國人理財平臺」
精實新聞 2012-09-20 18:03:11 記者 蕭燕翔 報導 國人理財平臺方案出爐！金管會20日對外公布「以台灣為主之國人理財平臺方案」，推出發行各種人民幣計價金融商品、放寬國內基金與境內外結構型商品連結大陸投資標的及提供差異化管理誘因等五項措施，全面啟動「國人服務國人理財」的新時代。
金管會表示，「以臺灣為主之國人理財平臺方案」（下稱理財平臺方案）已於本月14日獲政院核定，目的在達成「國人服務國人理財」的願景，讓國人的錢留於國內金融機構，以擴大國內金融機構業務發展空間，並培植本地金融人才，作為發展我國資產管理業務基石。
在經與陸委會、央行及銀行及業者協商後，啟動個人理財、集合投資及外匯市場三大領域的五大措施。首先將放寬發行各種人民幣計價金融商品，因兩岸貨幣清算合作備忘錄完成簽署，金管會將陸續鬆綁現行國內投信、境內結構型商品、境外結構型商品、國際債券、投資型保單有關以人民幣計價的相關限制，讓國人在國內即可取得相關金融商品服務，毋須迂迴到海外投資。
第二，金管會擬放寬對國內基金及全權委託投資資產投資大陸地區有價證券的限額限制，並與央行共同研議對於境內外結構型商品得連結至大陸利率、匯率、股價等標的的配套措施。
金管會另也將研議放寬境外結構型商品得連結台股等國內有價證券標的，客戶將可投資於連結所熟悉的國內有價證券之境外結構型商品，亦可讓國內金融業者爭取與外國金融機構共同合作設計商品與操作的機會。
金管會表示，國內透過銀行提供境外基金、境內外結構型商品及保險商品，占比均已超過五成，銀行已成為民眾取得理財服務的主要管道。配合兩岸貨幣清算機制完成簽署及各項金融商品開放措施，銀行將可於國內擴增相關金融商品理財服務，爭取客戶留在國內理財。
此外，金管會也將研議提升國內全權委託業者資產管理技術方案，促進國內產業發展。且為鼓勵銀行培育人才，將提供銀行差異化管理誘因，將銀行對人才聘用培育或新增金融商品研發預算等情形，納為申請業務或金融商品准駁項目，以達到擴大金融機構業務發展空間。
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