矽谷新創商愛用銀行SVB賠本拋債、股價崩慘6成

MoneyDJ新聞 2023-03-10 08:31:20 記者 郭妍希 報導

CNBC、英國金融時報等外電報導，美國大型商業銀行矽谷銀行(Silicon Valley Bank)母公司SVB Financial Group宣布現金增資計畫(包括發行普通股票、可轉換優先股)，以募集22.5億美元資金來抵銷拋售債券投資組合所引發的損失。

SVB執行長Greg Becker 9日在信中表示，已將手上能售出的210億美元債券投資組合悉數拋售，其中多數是美國公債，稅後損失達18億美元。不過，該行會把出售所得再度投入短期資產，估計應能「立刻增值」(immediately accretive)。

聯準會(Fed)過去一年積極升息，這會衝擊債券價格，尤其是那些還有許多年才到期的債券。

為何不惜賠本也要拋售債券募資？根據SVB說法，「利率愈來愈高」、「客戶燒錢速度太快」是主要原因。執行長Becker說，「客戶燒錢速率依舊偏高、2月還有加快跡象，導致銀行存款低於預期。」

SVB主要為創投機構支援的科技新創商提供融資。根據官網，全美靠創投金援的科技及生命科學新創業者，近半都與SVB有融資往來。

SVB受到股權將遭稀釋、債券投資引發疑慮衝擊，9日股價跳空慘崩60.41%、收106.04美元，創2016年9月14日以來收盤新低。這是SVB史上最大單日跌幅、市值狂減96億美元。

美國四大銀行巨擘也因手上的債券投資組合引起擔憂而同步大跌。摩根大通(JPMorgan Chase & Co.)、美國銀行(Bank of America)、富國銀行(Wells Fargo)、花旗(Citigroup)分別重挫5.41%、6.20%、6.18%、4.10%。CNBC統計顯示，四大銀行市值一天之內蒸發了560億美元之多。

(圖片來源：Shutterstock)

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