台中銀萬保貨幣市場基金四月份市場評論

貨幣市場方面，4月份市場資金大致呈現持平狀況，但在月底時因銀行資金緊俏，因此帶動整體市場資金轉為偏緊狀況，所以在月底時短率呈現微幅向上，4月份銀行隔夜拆款利率在最高為0.227％，最低為0.180％，4月底時為0.184％。

央行公開市場操作部分，自111年4月1日至29日央行定期存單到期金額總計為63,393.10億元，發行金額為62,398.10億元，在此期間淨減少995.10億元。截至111年4月29日止，央行定期存單未到期餘額為90,273.65億元。

此外，截至111年3月底止投資國內的貨幣市場基金規模為8,109.50億元，較前月的8,505.68億元減少396.18億元。

展望5月份，雖然預計市場資金應會呈現持平狀況，但市場利率因央行在3月份的理監事會議中升息一碼而向上調整，並且在市場預計央行貨幣政策將會緊縮的預期心態下，認為短期利率應會維持在近期相對高檔。但還須視股匯市的變化、央行公開市場狀況、及外資資金流向而定。銀行隔拆加權平均利率主要會在0.16％~0.25％附近。預估公債RP利率主要成交在0.30%-0.34%附近，公司債RP利率主要成交在0.34%-0.45%附近。