2023年的股市中，除了國際主要央行升息進入尾聲的好消息外，發展生成式AI的資訊科技類股也成為帶領國際股市回神的動力。今年以來表現較好的主要國際市場，包含費城半導體指數累計漲幅45%，那斯達克指數32%，台股加權指數18%，日經指數15%（以美元計算，期間為2023/1/2 – 2023/6/30）。基金投資人是否有跟上這波漲勢?同樣類型的基金是否也有相同的好表現呢?跟著本篇文章一起來看看！
1.近半年國人買什麼境外基金?
今年上半年國人淨申購最多的8檔境外基金中，除了美國智選和環球機會2檔股票型基金之外，其餘6檔皆為較保守的債券或平衡型基金。其中，第一名是安聯收益，截至今年五月底近47%是由國人持有；第二名則是高盛旗下的新興市場債券，國人的持有比例更高達57%。另外，上半年科技股帶領股市反彈，股票型的美國智選和環球機會也獲得投資人的青睞進入前8名的榜單中。
資料來源：基金資訊觀測站，「鉅亨買基金」整理，資料期間：2022/12~2023/5，資料日期：2023/07/05。
【MoneyDJ限定優惠】鉅亨買基金終身0手續費力挺→立即開戶領取豪禮
2.績效最佳類別排名
今年受AI題材影響，台灣半導體及資訊科技產業供應鏈受益良多，漲幅最多的類別幾乎都與此題材有關。根據下圖所示，今年以來類別績效排行中，台灣股票在漲幅最多的6個類別中佔據了前3名的位置，而其他3個類別中，資訊科技股票類別與AI有直接的關聯，北美股票類則是包含了主導AI發展的美國科技巨頭，台灣平衡型也同樣包含台灣科技產業供應鏈相關的股票。也就是說這6個績效最好的類別其實都與AI脫不了關係，由此可見，上半年的股票市場受到AI的影響力之大。
資料來源：Lipper，「鉅亨買基金」整理，資料期間：2022/12/31~2023/06/30，資料日期：2023/07/04，採理柏台灣分類的基金類別。此資料不為未來投資獲利之保證，在不同指數走勢、比重與期間下，可能得到不同數據結果。投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。
【MoneyDJ限定優惠】鉅亨買基金終身0手續費力挺→立即開戶領取豪禮
3.漲幅最多基金排名
如果我們更進一步觀察今年以來累積漲幅最高的基金，可以發現前7名的基金都與台灣或資訊科技股票相關。在這些基金中，排名第一的是日盛新台商基金，約有2/3的持股都是資訊科技類股，而第二名是日盛MIT主流基金，也有近60%的資訊科技類股，其他排行榜上的基金也同樣是明顯以科技為主題的基金。這情況再次凸顯今年股票市場受到AI題材影響的程度。
|
類型
|
基金名稱
|
台幣計算累積報酬率（%）
|
|
今年以來(至6/30)
|
一個月
|
三個月
|
一年
|
二年
|
三年
|
|
台灣股票
|
日盛新台商證券投資信託基金
|
67.0
|
10.6
|
31.9
|
52.1
|
21.4
|
65.9
|
|
台灣股票
|
日盛MIT主流證券投資信託基金
|
59.8
|
9.4
|
28.7
|
47.0
|
13.3
|
97.8
|
|
台灣資訊科技股票
|
野村高科技證券投資信託基金
|
58.5
|
9.5
|
24.7
|
56.4
|
27.1
|
106.3
|
|
台灣股票
|
日盛上選證券投資信託基金
|
58.2
|
9.5
|
29.2
|
46.2
|
4.8
|
71.0
|
|
台灣資訊科技股票
|
野村 e科技證券投資信託基金
|
58.1
|
9.7
|
24.5
|
55.6
|
25.6
|
101.9
|
|
資訊科技股票
|
瀚亞美國高科技證券投資信託基金
|
48.8
|
6.9
|
17.7
|
51.1
|
3.3
|
42.2
|
|
資訊科技股票
|
摩根基金-JPM美國科技
|
48.3
|
6.5
|
22.0
|
45.6
|
-6.0
|
41.9
|
資料來源：Lipper，「鉅亨買基金」整理，資料日期：2023/07/04，採理柏台灣分類的基金類別，此排名僅包含成立滿三年以上基金。此資料不為未來投資獲利之保證，在不同指數走勢、比重與期間下，可能得到不同數據結果。投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。
【MoneyDJ限定優惠】鉅亨買基金終身0手續費力挺→立即開戶領取豪禮
鉅亨投資策略
今年上半年表現優異基金多與AI相關，然而資產配置須注意不宜單一部位曝險過高
長期而言，AI的未來發展趨勢仍然是值得期待，因此建議可以持續做定期定額長期投資，以免錯過科技發展所帶來的紅利。然而若是原本就已經持有一定比重資訊科技相關基金的投資人，則建議可以趁這波高檔做投資組合再平衡，確保各部位比重不失衡。
鉅亨精選基金
【MoneyDJ限定優惠】鉅亨買基金終身0手續費力挺→立即開戶領取豪禮
了解更多對抗通膨的投資辦法 → 請上MoneyDJ 專欄
本資料僅供參考，「鉅亨買基金」已盡力就可靠之資料來源提供正確之意見與消息，但無法保證該等資料之完整性。內容涉及新興市場部分，因其波動性與風險程度可能較高，且其政治與經濟情勢穩定度可能低於已開發國家，也可能使資產價值受不同程度之影響，匯率走勢亦可能影響所投資之海外資產價值變動。投資人應依其本身之判斷投資，若有損益或因使用本資料所生之直接或間接損失，應由投資人自行負責，本公司無須負擔任何責任。
本文提及之經濟走勢預測不必然代表基金之績效，基金投資風險請詳閱基金公開說明書及投資人須知。
基金經金管會核准或同意生效，惟不表示絕無風險，基金經理公司以往之經理績效不保證基金最低投資收益；基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱基金公開說明書及投資人須知。
各銷售機構備有基金公開說明書及投資人須知，歡迎索取。有關基金應負擔之費用（境外基金含分銷費用），已揭露於基金之公開說明書或投資人須知中，投資人可至公開資訊觀測站或境外基金資訊觀測站中查詢。
投資人因不同時間進場，將有不同之投資績效，過去之績效亦不代表未來績效之保證。
投資人投資以非投資等級債券基金為訴求之基金不宜占其投資組合過高之比重。本基金經金管會核准，惟不表示絕無風險。由於非投資等級債券基金之信用評等未達投資等級或未經信用評等，且對利率變動的敏感度甚高，故本基金可能會因利率上升、市場流動性下降，或債券發行機構違約不支付本金、利息或破產而蒙受虧損。本基金不適合無法承擔相關風險之投資人。基金經理公司以往之經理績效不保證基金之最低投資收益；基金經理公司除盡善良管理人之注意義務外，不負責本基金之盈虧，亦不保證最低之收益，投資人申購前應詳閱基金公開說明書。
基金配息率不代表基金報酬率，且過去配息率不代表未來配息率；基金淨值可能因市場因素而上下波動。
基金配息前未先扣除應負擔之相關費用。基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部份，可能導致原始投資金額減損。各基金由本金支付配息之相關資料，投資人可至各投信基金公司及總代理人網站查詢。
鉅亨證券投資顧問股份有限公司 │ 客服信箱：cs@anuegroup.com.tw
公司地址：台北市信義區松仁路89號2樓A-2室 │ 服務專線：(02)2720-8126 │ 服務時間：09:00-17:00
