台中銀萬保貨幣市場基金十一月份市場評論

11月份因為市場資金大致呈現持平狀況，因此短期利率維持在近期區間內。11月底時銀行隔夜拆利率為0.08％。短票利率方面，在11月底時，短票利率約為0.32％~0.34％。附條件交易利率方面，與證券商承作之公債附條件交易利率為0.19％~0.21％；與票券商承作公債附條件交易利率為0.16％~0.18％；證券商公司債附條件交易利率為0.24％~0.30％；票券商公司債附條件交易利率為0.18％~0.28％附近。央行公開市場操作部分，自110年11月1日至30日央行定期存單到期金額總計為80,115.65億元，發行金額為80,376.55億元，在此期間淨增加260.90億元。截至110年11月30日止，央行定期存單未到期餘額為93,100.80億元。此外、截至10月底止投資國內的貨幣市場基金規模為8,770.40億元，較前月的9,203.78億元減少433.38億元。展望12月份，預計市場資金將呈現持平狀況，但因為年底，所以預計在下半月時，市場資金應會呈現偏緊狀況，屆時短期利率將有機會微幅向上。銀行隔拆加權平均利率主要會在0.075％~0.095％附近，與證券商承作的公債附條件交易利率主要會在0.18％~0.30附近。