受美國債務上限談判僵局，經濟數據好壞參半， 6 月升息與否 FED 內部意見分岐，美國大幅度升息並縮表的滯後效應逐漸顯現， NVIDIA 發佈優於預期的財報和重大 AI 產品，再掀 AI 科技熱潮，股市繼續以科技巨頭為主角，標普 500 指數則呈震盪走勢。短 期市場情緒敏感，經濟數據、升息預期、區域性中小銀行狀況、信用緊縮、商業地產風險、人工智慧發展與監管為關注重點，預 期股債匯市高度波動狀況仍將持續。基金以多重資產配置兼顧投資機會與降低風險，股票部位掌握潛在資本利得，分散在科技、 消費、高股息、公用事業等；債券部位配置在投資等級公司債和公債，平衡波動，提供穩定利息收入，亦有公債利率下降時資本 利得機會。可同時掌握股債潛在上漲機會，也能保護下檔波動風險，和擁有每月穩定配息收入等多重優勢。