貨幣市場方面，12月份市場資金呈現持平狀況，雖然為年底，但在市場資金寬鬆的情況下，短期利率維持在近期區間內。12月1日至12月29日銀行隔夜拆款利率最高為0.695％，最低為0.682％，12月底為0.692％。央行公開市場操作方面，自112年12月1日至29日央行定期存單到期金額總計為63,312.65額為65,118.50億元，在此期間淨增加1,805.85億元。截至112年12月29日止，央行定期存單未到期餘額為80,089.35億元。截至112年11底止投資國內的貨幣市場基金規模為8,439.02億元，較前月的8,661.74億元減少222.72億元。預計1月市場資金將大致呈現持平狀況，由於今年農曆年在2月，因此預計在下旬時通貨發行逐步增加，屆時資金將有機會轉為偏緊狀況，因此認為1月下旬短期利率有機會向上調整，但還須視股匯市的變化、央行公開市場操作狀況、及外資資金流向而定。