嘉信理財集團Charles Schwab
SCHW
成立日期：1971年
上市日期：1987年
經營項目/產品：
該公司是美國的金融服務控股公司，透過擁有的子公司們，提供客戶財富管理、證券受託買賣、銀行服務、資產管理、託管，以及財務諮詢等金融服務。該公司主要子公司包含Charles Schwab & Co與TD Ameritrade兩間證券交易公司、 Charles Schwab Bank銀行，與Charles Schwab Investment Management投資管理服務公司。該公司透過收取資產管理與行政費用、交易抽成，與銀行帳戶收費，賺取收益。
旗下業務分為兩大部門，分別為：
投資者服務 佔總營收79%
提供單一投資者適用的證券、投資諮詢、共同基金清算，及銀行與信用服務，同時提供企業級客戶適用的員工退休方案規劃，與證券服務。
顧問服務 佔總營收21%
提供獨立註冊投資顧問(RIA)、獨立退休顧問，與退休理財資訊記錄員適用的託管、交易、銀行與信用，與相關支援服務。
總公司位置及全球據點：
該公司總部位於美國德克薩斯州Westlake。
同時於加利福尼亞州、科羅拉多州、佛羅里達州、亞利桑那州、印地安納州、伊利諾州，以及北卡羅來納州等地設有辦公室。
競爭情況：
該公司競爭對手為其他大牌金融服務商，如貝萊德、高盛集團、摩根史丹利(大摩)，以及BNY Mellon等公司。
產業地位，銷售概況：
該公司是美國主要的金融服務商之一，截止至2024年12月，旗下總共管理客戶們價值十兆一千億美金的資產，擁有三千六百五十萬戶活躍證券交易帳戶，五百四十萬位企業退休計畫參與者，以及二百八十萬戶銀行帳戶。
依據業務項目來看，該公司資產利息收益佔總營收47%，資產管理與行政費用佔29%，交易收益佔16%，銀行帳戶服務收費佔4%，剩餘業務則共佔4%。
產品銷售的主要客戶及管道：
該公司主要客戶為有理財服務需求的一般民眾，與各領業企業集團，透過位於各地的實體銀行機構、網路平台，與自家團隊，直接觸及客戶，進行業務往來。
研發及投資的方向：
該公司透過收購等管道，擴大業務範圍，與服務客群。
於2020年10月收購TD Ameritrade證券服務商，將TD Ameritrade供應的證券交易執行、清算與融資交易等服務，納入旗下運作。同年，該公司收購聯合服務汽車協會(USAA)擁有資產，成為USAA成員的財富管理與投資證券服務供應者，此外，該公司同時收購金融科技公司Motif的科技與智慧財產權，展望以此加強針對投資者與RIA客戶的產品設計、開發技術。
