Charles Schwab
SCHW
成立日期:1971年
上市日期:1987年
經營項目/產品:
該公司是美國的金融服務控股公司,透過擁有的子公司們,提供客戶財富管理、證券受託買賣、銀行服務、資產管理、託管,以及財務諮詢等金融服務。該公司主要子公司包含Charles Schwab & Co與TD Ameritrade兩間證券交易公司、 Charles Schwab Bank銀行,與Charles Schwab Investment Management投資管理服務公司。該公司透過收取資產管理與行政費用、交易抽成,與銀行帳戶收費,賺取收益。
旗下業務分為兩大部門,分別為:
投資者服務 佔總營收78%
提供單一投資者適用的證券、投資諮詢、共同基金清算,及銀行與信用服務,同時提供企業級客戶適用的員工退休方案規劃,與證券服務。
顧問服務 佔總營收21%
提供獨立註冊投資顧問(RIA)、獨立退休顧問,與退休理財資訊記錄員適用的託管、交易、銀行與信用,與相關支援服務。
總公司位置及全球據點:
該公司總部位於美國德克薩斯州Westlake。
同時於加利福尼亞州、科羅拉多州、佛羅里達州、亞利桑那州、印地安納州、伊利諾州,以及北卡羅來納州等地設有辦公室。
競爭情況:
該公司競爭對手為其他大牌金融服務商,如貝萊德、高盛集團、摩根士丹利(大摩),以及BNY Mellon等公司。
產業地位,銷售概況:
該公司是美國主要的金融服務商之一,截止至2021年12月,旗下總共管理客戶們價值八兆美金的資產,擁有三千三百萬戶活躍證券交易帳戶,兩百萬位企業退休計畫參與者,以及一百六十萬戶銀行帳戶。
依據業務項目來看,該公司資產利息收益佔總營收43%,資產管理與行政費用佔23%,交易收益佔22%,銀行帳戶服務收費佔7%,剩餘業務則共佔5%。
產品銷售的主要客戶及管道:
該公司主要客戶為有理財服務需求的一般民眾,與各領業企業集團,透過位於各地的實體銀行機構、網路平台,與自家團隊,直接觸及客戶,進行業務往來。
研發及投資的方向:
該公司透過收購等管道,擴大業務範圍,與服務客群。
於2020年10月收購TD Ameritrade證券服務商,將TD Ameritrade供應的證券交易執行、清算與融資交易等服務,納入旗下運作。同年,該公司收購聯合服務汽車協會(USAA)擁有資產,成為USAA成員的財富管理與投資證券服務供應者,此外,該公司同時收購金融科技公司Motif的科技與智慧財產權,展望以此加強針對投資者與RIA客戶的產品設計、開發技術。