台股本波萬點行情見回不回,吸引不少空手的投資人躍躍欲試,卻又擔心高點進場風險。法人認為,若布局單一個股,短線或有評價偏高的可能;但如果透過台股ETF基金進場,藉由標的指數成分股的智能選股機制汰弱留強,即便高檔布局,無論單筆或定期定額,中長期繳出正報酬的機率都相當高。
舉臺灣工業菁英30指數為例,投資人若在2007年、2011年和2015年三次高點單筆投資,累計去年底的最終報酬率各有103%、88%和22%,換算年化報酬率分別為7.2%、9.6%和7.6%;而且如果不幸市場修正,淨值回復期平均介於14~17個月,表現都相當亮眼。
不僅單筆如此,定期定額成果同樣不凡,在上述三次高點進場,累計至去年底最終報酬率分別有89%、55%和24%,換算年化報酬率6.5%、6.6%和8.4%。
第一金臺灣工業菁英30ETF正向一倍基金經理人曾萬勝表示,每檔ETF基金都有追蹤的標的指數,其指數通常已依據企業的獲利能力、財務體質、股利配發、市值、流動性等各項條件,評選出營運績效良好的資優股;而且,每隔一段時間會進行定審,也就是按上述條件,進行成分股的汰弱留強,以反映現況。
透過上述智能選股把關機制,持續不斷優化ETF標的指數,讓投資人在任何時點進場布局ETF基金,享有較高的勝出機率,輕鬆快速掌握股票的投資訣竅。
曾萬勝表示,台股自去年5月衝破萬點大關以來,行情即見回不回,呈現驚驚漲走勢。展望今年,雖然景氣溫和復甦,但面對美國升息提速,以及國際政經局勢暗潮洶湧、陰晴不定下,個股大漲大跌可能性提高,操作風險加大。因此建議透過台股ETF基金進場布局,降低操作風險、創造勝率。
■最近三次高點進場投資臺灣工業菁英30表現
高點年份 |
單筆投資 |
定期定額不停利 |
累計報酬率 |
年化報酬率 |
累計報酬率 |
年化報酬率 |
2007年 |
103% |
7.2% |
89% |
6.5% |
2011年 |
88% |
9.6% |
55% |
6.6% |
2015年 |
22% |
7.6% |
24% |
8.4% |
資料來源:Bloomberg,統計至2017年12月29日為止,定期定額假設條件為每月8號扣款,不停利。以上僅為歷史資料模擬回測之結果,不代表本投資策略之實際報酬率及未來績效保證,投資人因不同時間進場,將有不同之投資績效,過去之績效亦不代表未來績效之保證。
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