基金交易
單筆申購交易
單筆投資：包括股票型/債券型/貨幣型基金。
正常營業日：為星期一至星期五（國定例假日除外）上午9點至下午3點
單筆基金：
| 最低申購金額 | 依各基金最低申購金額不同 | ||
| 扣款帳號 | 僅接受款項收付銀行及全國性繳費(稅)金融機構(僅台幣扣款,單筆不得超過200萬,單日累計不得超過300萬元) | ||
| 交易時間 | 13:30前為當日交易,可辦理二個月內之預約交易 14:30後為隔日交易(13:30~14:30因過帳暫停交易) | ||
| 手續費率 | 股票型 | 債券型 | 貨幣型 |
| 牌告 | 2.25% | 1.3% | 0.2% |
| 幣別 | 單筆最低申購金額 |
| 台幣 | NT$50,000元 |
| 美元 | USD$2,000元 |
| 歐元 | EUR$2,000元 |
| 日圓 | JPY$200,000元 |
| 新加坡幣 | SGB$2,500元 |
正常營業日：為星期一至星期五（國定例假日除外）上午9點至下午3點
單筆基金：
| 基金單筆申購交易時間 | 13:30前為當日交易,可辦理二個月內之預約交易 13:40後為隔日交易(13:30~14:30因過帳暫停交易) |
| 基金單筆贖回淨值 | 贖回交易日當天基金淨值(依基金別而不同) |
| 基金單筆贖回款入帳時間 | 約五~十個工作天 |
定時定額申購| 最低申購金額 | 依各基金最低申購金額不同 |
| 扣款帳號 | 僅接受款項收付銀行及全國性繳費(稅)金融機構(僅台幣扣款,單筆不得超過200萬,單日累計不得超過300萬元) |
| 交易時間 | 13:30前為當日交易,可辦理二個月內之預約交易 14:30後為隔日交易(13:30~14:30因過帳暫停交易) |
| 每月扣款投資日 | 每月6、16、26日(可複選) |
| 注意事項 | 1.銀行帳戶(單一扣款日)連續3次扣款不成功,該定時定額契約即暫停扣款,若有變契約內容,則連續扣款失敗次數歸零重新計算
2.全部贖回定時定額基金,則該契約終止,不再扣款(若全部贖回時，尚有在途庫存，則該定時定額契約不會中止，仍為有效)部份贖回定時定額基金,則該契約仍繼續扣款 |
| 幣別 | 定期定額最低申購金額 |
| 台幣 | NT$5,000元 |
| 美元 | 依各基金最低申購金額及級距不同 |
| 歐元 | |
| 日圓 | |
| 新加坡幣 |
| 定時定額申購交易時間 | 13:30前為當日交易,可辦理二個月內之預約交易 13:40後為隔日交易(13:30~14:30因過帳暫停交易) |
| 定時定額申購每月扣款投資日 | 每月6、16、26日 |
| 注意事項 | 銀行帳戶連續3次扣款不成功,該定時定額契約即暫停扣款 全部贖回定時定額基金,則該契約終止,不再扣款 部份贖回定時定額基金,則該契約仍繼續扣款 |
定時定額變更| 可變更項目 | 1. 扣款金額變更 2. 扣款日期變更 3. 暫停扣款 4. 恢復扣款(對已暫停扣款基金執行恢復扣款) |
| 變更生效日 | 扣款日前二個營業日變更,當月扣款日即生效 |
| 交易時間 | 13:30前為當日交易,可辦理二個月內之預約交易 14:30後為隔日交易(13:30~14:30因過帳暫停交易) |
基金贖回| 交易時間 | 13:30前為當日交易,可辦理二個月內之預約交易 14:30後為隔日交易(13:30~14:30因過帳暫停交易) |
| 贖回淨值 | 贖回交易日當天基金淨值(依基金別而不同) |
| 短線交易禁止 | 相關規定請參閱各基金之公開說明書 |
| 贖回款項費用 | 台幣申購~無匯費(入款帳戶為集保公告之款項收付銀行) 外幣申購~依各銀行外匯匯款手續費收取 |
| 贖回款入帳時間 | 約五~十個工作天 |
基金轉換| 轉換條件 | 1.需有核印完成之台幣扣款帳號 2.僅限同基金公司基金轉換(依基金轉換群組而不同) |
| 交易時間 | 13:30前為當日交易,可辦理二個月內之預約交易 14:30後為隔日交易(13:30~14:30因過帳暫停交易) |
| 永豐金轉換手續費 | 網路/臨櫃每筆收取台幣300元 |
| 基金公司轉換費用 | 按基金公司規定 (註:富蘭克林系列為原申購金額之0.5%,每筆轉換手續費最高不收取超過新台幣5000元) |
各基金系列交易淨值日| 基金公司 | 申購淨值 | 贖回淨值 | 轉換淨值 | |
| KBI、利安、鋒裕、施羅德、景順、德意志、富蘭克林、聯博 | T | T | T | |
| 柏瑞 | MFS系列、環球系列 | T | T | T |
| 瀚亞 | 瀚亞IOF系列 | T | T | T |
| 瀚亞M & G系列 | T | T | T+5 | |
| 法國巴黎 | 法巴L1系列 | T | T | T |
| 百利達系列 | T | T | T | |
| 瑞士寶盛 | 全系列基金(亞洲股票除外) | T | T | T |
| 亞洲股票基金 | T+1 | T+1 | T+1 | |
各基金系列[短線交易]之相關規定| 基金公司 | 短線交易規定 |
| 景順投信 景順系列基金 | 為避免因受益人短線交易頻繁，造成本公司所代理之境外基金因交易成本增加，進而損及代理之境外基金長期持有之受益人權益，並稀釋基金之獲利；對於未符合景順集團境外基金公司所訂定之境外基金短線交易監督模式之持有基金受益人，視為意欲進行短線交易；同時，本公司同時保留拒絕接受任何意欲進行短線交易客戶申購之權利，以維護該基金其他長期持有之受益人權益。 |
| 施羅德投信 施羅德環球基金 | 根據施羅德環球基金系列最新版公開說明書，短線交易規範如下：本公司不允許明知而進行擇時或短線交易之相關交易活動，因此舉可能對所有股東之利益有負面影響。就本節之目的而言，擇時係指透過套利交易或擇時之機會，自各股份類別間進行認購、轉換或贖回（無論該等行為係經由一人或多人於任何時間單獨或多次進行），藉此謀利或得合理視為係為謀利。短線交易係經由任何類別之股份間進行短線之認購、轉讓或贖回（無論該等行為係經由一名或多人於任何時間單獨或多次進行），藉該等短線交易之次數或金額致任何基金經營成本上升至得視為係損害該基金其他股東利益之程度。因此，董事得於其認為適當之時間，要求基金管理機構實施下列任一或全部措施：－ 基金管理機構得將共同擁有或控制之股份予以整合，以確定相關投資者是否涉及擇時交易。因此，董事保留要求基金管理機構拒絕視為擇時交易人士或短線交易之投資人進行任何股份轉換及／或申購之權利。 |
| 安泰投顧 鋒裕系列基金 | 為求將本基金及基金受益人的傷害降到最低，經理公司有權對下列投資人暫停申購、轉換、或買回的申請，或收取最高達訂單價值2%的費用，以避免本基金的相關子基金受影響：在現在或從前從事過量交易的投資人；或是經理公司根據之前交易紀錄，認為在過去或未來可能對本基金或任何子基金不利的投資人。經理公司在作上述判斷時，可能會考量到共同所有或控制的多重帳戶交易情況。此外，對於現在或過去從事過量交易的基金受益人，經理公司亦有權將其持有的所有單位買回。若因拒絕申請或強制買回而造成任何損失，經理公司不需負任何責任。 |
| 康和投顧 KBI系列基金 | 無規定 |
| 康和投顧 瑞士寶盛系列基金 | 無規定 |
| 柏瑞投信 環球系列基金 | 基金經理一般會鼓勵單位持有人投資於本基金或其任何子基金，作為長期投資策略的一部分。基金經理代表本基金力求遏制及防止某些對子基金及其單位持有人可能有不利影響的交易作法，例如有時稱為「市場選時」的過量、短線交易。若子基金的一些投資的價值有變化，但該變化反映到子基金的基金單位資產淨值的時間出現延誤，相關子基金就須承受風險，因為投資者會利用這個時間上的延誤，按並不能反映適當公平價值的價格購入或買回基金單位。基金經理將力圖遏制及防止此類活動，此類活動有時稱為「價格延遲套利」。基金經理力求監控單位持有人的帳戶活動，以偵查及防止過量及擾亂性的交易作法。基金經理保留權利在其認為任何申購或轉換交易可能對子基金或其單位持有人的利益造成不利影響時，限制或拒絕進行該交易。若申請不被接受，行政代理人將在不接受該申請後五個營業日內將申購款項或其餘款，以銀行轉帳方式轉入原付款帳戶退回申請人，費用及風險由申請人承擔，但不計算利息。 |
| 柏瑞投信 MSF系列基金 | 市場時機／破壞性交易活動政策。買賣基金的股份可能會干擾投資組合的投資策略，並增加本基金的營運開支。本基金不可用作頻繁交易的工具。本公司務求防止破壞性認購、贖回或轉換股份的行為模式。本公司或其代理人可採取步驟，務求防止該等破壞性買賣行為（包括下文所述）。本公司可隨時更改政策而毋須通知股東。本公司不能保證能發現或防止頻繁交易行為。特別交換和購買限制政策。如果認定在特定時間內的轉換活動超出特定貨幣限額或數目極限，本公司或其代理人一般會限制、拒絕或取消認購及轉換基金的指令。例如，如果一個季度內從某基金兩次轉換，而且每次超過5,000美元（或等值貨幣），則本公司通常可能會限制、拒絕或取消其他認購或轉入該基金的交易。這些轉換及認購限制政策可能不適用於若干類別帳戶提出的轉換指令或自動化或其他非自主的轉換。某些財務中介人可能會用相關程序限制基金投資客戶的頻繁交易行為，還有一些則不會採取任何措施限制頻繁交易行為。此類限制（若有）可能沒有基金的認購和轉換限制政策嚴格，可能會允許進行基金認購和轉換限制政策不允許進行的交易，和/或可能禁止進行毋須遵守基金認購和轉換限制政策的交易。在應用頻繁交易政策時，本公司或其代理人會考慮當時可用的資料，並保留權利將共同擁有、控制或影響下的多個帳戶的買賣視為來自單一帳戶的買賣。本公司或其代理人一般不能夠識別代名人／綜合帳戶下由特定相關股東進行的買賣，因此要決定特定相關股東是否觸犯特定的認購或轉換限制或以其他方式從事頻繁交易，將為困難或無法進行。但是，本公司或其代理人可在代名人／綜合帳戶的層次審查買賣活動，以偵測頻繁或可疑的買賣活動，在此情況下，本公司可要求財務中介人確認一個或多個相關投資者並未頻繁進行買賣活動，或要求財務中介人提供投資者實用資訊的交易數據。在某些情況下，財務中介人可能不願意或沒有能力向本公司或其代理人提供相關股東層次的活動資料。若證實確有頻繁交易行為或財務中介人不願意提供要求的資料，本公司將採取適當措施，例如要求財務中介人禁止相關股東帳戶購買或禁止其向財務中介人購買。 |
| 富蘭克林投顧 全球系列基金 |
富蘭克林坦伯頓全球投資系列基金（盧森堡註冊）之基金短線交易規定：依公開說明書之規定，基金公司不鼓勵短期或是過度交易（以下稱「擇時交易」），當基金公司或股務代理機構認定投資人之交易可能妨礙基金投資組合效率管理、可能實質增加基金交易成本、管理成本或稅捐，或是在其他方面不利於基金公司及其股東的權益時，會試圖限制或拒絕此類交易。基金公司得於必要時，要求銷售機構提供投資人於一定期間內之交易紀錄，以便基金公司監控可能涉及擇時交易之投資人。當投資人之交易行為被認定為擇時交易，基金公司可能暫時或是永久禁止投資人後續之申購，或是限制該投資人以後任何申購的金額、次數或頻率，以及／或是投資人之後可能要求的申購、轉換或贖回之方式。 |
| 法銀巴黎投顧 法巴LI系列基金 | 基金的投資只以長線投資為目標。董事會將採取合理的措施，致力預防過份頻密及／或短線交易或類似濫用行為。基金進行過份頻密及／或短線交易，可擾亂或損害基金組合的投資策略、產生不必要的額外開支、並可能對所有股東（包括不會產生上述開支的長線股東）的投資回報帶來負面的影響。若董事會相信由任何一名或多名投資者作出的任何贖回、認購或轉換要求將擾亂或損害基金組合和帳戶的交易活動，董事會保留權利在毋須預先通知的情況下，以任何理由拒絕該贖回、認購或轉換要求。例如，若董事會認為某認購指示的交易規模、交易次數或其他因素將導致基金無法按其投資政策有效運用投資資金，或令基金遭受負面的影響，董事會可拒絕該認購指示。若銷售機構接納或與本公司進行的交易違反本公司的過份頻密及／或短線交易政策，本公司將不會接受有關交易，並可於會計代理人接獲有關交易的下一個營業日取消或撤銷有關交易。 此外，為避免基金面臨投資人在同一時間大量的買進或賣出，對基金長期投資人的權益造成不利之影響，基金或有可能進行“波幅定價”(其效用等同於反稀釋費用)，以維護投資人之間的公平性。該“波幅定價”之施行及調整方式如下：當有大量淨投資資金流進或流出同一基金超出基金可接受之正常水準時，基金經理必須於市場上大量買進或賣出證券，此一大筆交易的出現，將會使得目前在該基金中持續投資，並未做出任何交易的長期投資人，所需負擔的交易成本增加，因此造成其權益受損。但採用波幅定價(Swing Pricing)機制後，將可使得相關之交易成本，由當日申購及贖回之相關投資人承擔。若淨投資金額過大時，基金的淨值就會往上調，但相反的，若淨贖回金額過大時，基金的淨值就會往下調。 因是否採用波幅定價係以該基金之資金淨流量為認定，所以是以個別基金為評量之標準，並非一體採用於所有基金上。但是一旦該基金於當日採用波幅定價，此一價格將會使用於所有當日的交易，並視為該基金當日的正式基金淨值。 |
| 法銀巴黎投顧 百利達系列基金 | 基金管理公司不會許可操作市場時機的行為，或關於頻繁交易或超額交易的行為（下稱「頻繁交易」），如短期內為迅速獲利，而就同一子基金之股份大量的申購/贖回/轉換。頻繁交易與市場時機操作行為會影響子基金績效並干擾資產管理，不利於其他股東。 如基金管理公司認為申購或轉換之申請係為頻繁交易或操作市場時機，得保留拒絕的權利。如董事會懷疑有該行為發生，得採取必要的措施，最高並得收取2%的贖回費（由子基金保存）。 |
| 聯博投顧 聯博系列基金 | 本基金管理公司並不准許時機交易或其他過度交易。過度及短線交易操作可能擾亂基金管理策略及削弱本傘型基金的表現。管理公司保留以任何理由，不經事前通知而限制、拒絕或取消任何申購或轉換受益憑證之權利(包括限制、拒絕或取消受益人的金融中介機構已接受的申購或轉換的請求)。管理公司將無須就拒絕執行指示所產生之任何損失負責。為監察受益憑證的過度或線交易，管理公司透過其代理貫徹監控程序。該監控程序針對幾個因素，當中包括詳查任何特定時期內，超過特定金額上下限或次數限制的受益憑證交易。若投資人的基金帳戶在連續12個月內多次出現雙向交易模式(買進後贖回)，雙向交易模式出現時間或許不同，但間隔在30日內，此時聯博基金通常會認定投資人涉及過度交易或短線交易。凍結戶口程序 - 倘管理公司透過交易監控程序全權酌情認定某宗特定交易或多宗交易的模式性質上屬於短線交易，則相關聯博基金戶口將會即時「凍結」，且不會允許於未來作出購買或轉換活動。然而，贖回將繼續依照章程的條款進行。通常而言，被凍結的戶口將會一直凍結，除非及直到帳戶持有人或相關金融中介機構能夠向管理公司提供其可以接受的證據或保證，證明戶口持有人沒有或將來不會進行過度或短線交易。 |
| 瀚亞投資 (IOF)系列 | 無規定 |
| 瀚亞投資 M&G系列基金 | 無規定 |
| 先鋒投顧 利安系列基金 | 無規定 |
| 德銀遠東投信 DWS系列基金 | 本投資公司嚴禁所有的擇時交易及短線交易，若客戶行為有此一嫌疑，本公司保留拒絕申購或轉換指示之權利。如遇此情況，本投資公司將採取一切必要措施，以保護該子基金之其他投資人。 |
